金融顾问制度浙江探索初见成效 继续推动金融向善

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日前，浙商总会金融服务委员会(下称“金服会”)召开2022年度全体委员会议暨金融顾问推进大会。在会上，浙江省人民政府办公厅党组成员、副主任李耀武表示，“金融顾问制度是浙江金融改革实践的重要内容。金融顾问制度因其独特优势和创新理念，2020年写入浙江省地方金融条例，逐步探索形成了一条可复制、可推广的金融供给侧结构性改革新路径。”

金融顾问制度发轫于浙江。为推动金融更好服务实体经济，2018年底，在浙江省地方金融监管局指导下，80余家在浙金融机构集聚力量组建金服会，推出金融顾问制度，创全国之先。“金融顾问制度作为金融供给侧改革的浙江探索已初见成效，值得高度重视、好好珍惜、发扬光大。”浙商总会金融服务委员会主任、浙商银行党委书记陆建强表示。

据介绍，四年来，金融顾问制度形成了“1+N”综合服务模式，通过金融顾问的“1”，链接起金融、法律、会计等顾问及其背后专业机构的“N”种协同服务，推动金融专业人士从企业员工考核走向社会价值认同转变，推动金融服务理念从以牌照为中心的专业服务转向以客户为中心的综合服务，推动金融机构在支持地方经济高质量发展中实现自身高质量发展。

目前金融顾问制度已实现浙江省11个地市全覆盖，形成了各方参与、多方共建的良好生态；近1800名金融顾问打造了省市县三级服务队伍，组建了45个工作组(室)。

陆建强认为，金融顾问制度的浙江探索，是服务实体、助力共富、综合金融服务理念模式走向成熟、金融社会价值不断显现的进程。

接下来如何更好发挥金融顾问和金融顾问制度的作用？

陆建强认为，在新时期新阶段，金融顾问大有可为，金融顾问制度创新大有可为。在他看来，金融顾问在重塑金融社会形象上要成为生力军，每一名金融顾问都应坚持正行向善、坚持金融为民，在陪伴企业成长的过程中，提升社会对金融的评价；金融顾问在实现金融社会价值上要成为生力军，金融顾问既要为量大面广的小微企业普及金融知识，也要帮助企业获得融智服务；金融顾问在践行普惠金融、展现金融政治性人民性上要成为生力军，金融机构要发挥金融向善的核心内涵，有责任心、有社会担当地伴随企业成长。金融顾问制度是金融供给侧改革的机制创新、模式创新，本身也大有可为，如推动金融更深程度地帮助实体经济、打造直播形式的“金牌顾问”、开发投资者财富管理课程等。

当天会议公布第四批19家新增金服会成员单位名单，浙江金融顾问队伍进一步壮大。